金融學(xué)第十四章自測題（形考計分）
單選題（每題6分，共5道）
試題 1
正確
得分 6.00/6.00 分
標(biāo)記試題
試題正文
金融監(jiān)管理論體系中不包括（ ? ）。
選擇一項(xiàng)：
A.
基礎(chǔ)理論
B.
應(yīng)用理論
C.
自然理論
D.
相關(guān)理論
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你的回答正確
知識點(diǎn)提示：監(jiān)管理論體系。參見教材本章第一節(jié)。
正確答案是：自然理論
試題 2
正確
得分 6.00/6.00 分
標(biāo)記試題
試題正文
金融危機(jī)以后，各國對金融機(jī)構(gòu)體系進(jìn)行了重構(gòu)，主要特色是（ ? ? ?）。
選擇一項(xiàng)：
A.
建立了更多的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)協(xié)同監(jiān)管
B.
加強(qiáng)對衍生金融工具監(jiān)管的同時，強(qiáng)調(diào)對原生金融工具的監(jiān)管
C.
凸顯中央銀行在監(jiān)管中的地位，強(qiáng)調(diào)宏觀審慎監(jiān)管
D.
加強(qiáng)多種監(jiān)管機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)配合，強(qiáng)調(diào)微觀審慎監(jiān)管
反饋
凸顯中央銀行在監(jiān)管中的地位，強(qiáng)調(diào)宏觀審慎監(jiān)管
試題 3
正確
得分 6.00/6.00 分
標(biāo)記試題
試題正文
根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，我國金融監(jiān)管的主體是（ ? ）。
選擇一項(xiàng)：
A.
銀監(jiān)會
B.
保監(jiān)會
C.
證監(jiān)會
D.
中國人民銀行
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你的回答正確
知識點(diǎn)提示：我國金融監(jiān)管體制的發(fā)展演變。參見教材本章第二節(jié)。
正確答案是：中國人民銀行
試題 4
正確
得分 6.00/6.00 分
標(biāo)記試題
試題正文
由被監(jiān)管者的道德風(fēng)險引起的損失或成本稱之為（ ? ）。
選擇一項(xiàng)：
A.
直接資源損失
B.
奉行成本
C.
間接效率損失
D.
行政成本
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你的回答正確
知識點(diǎn)提示：金融監(jiān)管的成本與邊界。參見教材本章第一節(jié)。
正確答案是：間接效率損失
試題 5
錯誤
得分 0.00/6.00 分
標(biāo)記試題
試題正文
對證券市場監(jiān)管的基本原則是（ ? ）。
選擇一項(xiàng)：
A.
嚴(yán)格執(zhí)法原則
B.
依法監(jiān)管原則
C.
保護(hù)投資者合法權(quán)益原則
D.
堅持公開、公平、公正的“三公”原則
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你的回答不正確
知識點(diǎn)提示：對證券市場的監(jiān)管。參見教材本章第三節(jié)。
正確答案是：堅持公開、公平、公正的“三公”原則
試題 信息
標(biāo)記試題
信息文本
多選題（每題8分，共5道）
試題 6
正確
得分 8.00/8.00 分
標(biāo)記試題
試題正文
各國監(jiān)管機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)的監(jiān)管重點(diǎn)包括（ ? ）。
選擇一項(xiàng)或多項(xiàng)：
A.
國際業(yè)務(wù)監(jiān)管
B.
市場準(zhǔn)入監(jiān)管
C.
日常經(jīng)營監(jiān)管
D.
市場退出監(jiān)管
E.
注冊資本監(jiān)管
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你的回答正確
知識點(diǎn)提示：對銀行業(yè)的監(jiān)管。參見教材本章第三節(jié)。
正確答案是：市場準(zhǔn)入監(jiān)管, 日常經(jīng)營監(jiān)管, 市場退出監(jiān)管
試題 7
正確
得分 8.00/8.00 分
標(biāo)記試題
試題正文
金融監(jiān)管的構(gòu)成體系包括（ ? ?）。
選擇一項(xiàng)或多項(xiàng)：
A.
金融監(jiān)管的指標(biāo)體系
B.
金融監(jiān)管的理論體系
C.
金融監(jiān)管的法律體系
D.
金融監(jiān)管的組織體系
E.
金融監(jiān)管的內(nèi)容體系
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你的回答正確
知識點(diǎn)提示：金融監(jiān)管的構(gòu)成體系。參見教材本章第一節(jié)。
正確答案是：金融監(jiān)管的理論體系, 金融監(jiān)管的法律體系, 金融監(jiān)管的組織體系, 金融監(jiān)管的內(nèi)容體系
試題 8
正確
得分 8.00/8.00 分
標(biāo)記試題
試題正文
對證券也的監(jiān)管主要包括（ ? ? ）。
選擇一項(xiàng)或多項(xiàng)：
A.
對證券發(fā)行的監(jiān)管
B.
對證券機(jī)構(gòu)的監(jiān)管
C.
對證券市場的監(jiān)管
D.
對上市公司的監(jiān)管
E.
對證券流通的監(jiān)管
反饋
你的回答正確
知識點(diǎn)提示：對證券業(yè)的監(jiān)管。參見教材本章第三節(jié)。
正確答案是：對證券機(jī)構(gòu)的監(jiān)管, 對證券市場的監(jiān)管, 對上市公司的監(jiān)管
試題 9
正確
得分 8.00/8.00 分
標(biāo)記試題
試題正文
金融監(jiān)管的間接效率損失發(fā)生的途徑有（ ? ）。
選擇一項(xiàng)或多項(xiàng)：
A.
被監(jiān)管者的道德風(fēng)險
B.
妨礙金融創(chuàng)新，導(dǎo)致動態(tài)低效率
C.
削弱競爭，導(dǎo)致靜態(tài)低效率
D.
監(jiān)管過度，導(dǎo)致金融服務(wù)效率降低
E.
依法關(guān)閉金融機(jī)構(gòu)
反饋
你的回答正確
知識點(diǎn)提示：金融監(jiān)管的成本。參見教材本章第一節(jié)。
正確答案是：被監(jiān)管者的道德風(fēng)險, 妨礙金融創(chuàng)新，導(dǎo)致動態(tài)低效率, 削弱競爭，導(dǎo)致靜態(tài)低效率, 監(jiān)管過度，導(dǎo)致金融服務(wù)效率降低
試題 10
部分正確
得分 4.80/8.00 分
標(biāo)記試題
試題正文
金融監(jiān)管的原則主要是（ ? ?）。?
選擇一項(xiàng)或多項(xiàng)：
A.
不干涉金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理原則
B.
依法監(jiān)管與嚴(yán)格執(zhí)法原則
C.
綜合性與系統(tǒng)性監(jiān)督原則
D.
“內(nèi)控”與“外控”相結(jié)合的原則
E.
公平、公正、公開原則
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您已正確選擇 3 個。
知識點(diǎn)提示：金融監(jiān)管的原則。參見教材本章第一節(jié)。
正確答案是：不干涉金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理原則, 依法監(jiān)管與嚴(yán)格執(zhí)法原則, 綜合性與系統(tǒng)性監(jiān)督原則, “內(nèi)控”與“外控”相結(jié)合的原則, 公平、公正、公開原則
試題 信息
標(biāo)記試題
信息文本
判斷題（每題6分，共5道）
試題 11
正確
得分 6.00/6.00 分
標(biāo)記試題
試題正文
資本充足性監(jiān)管是市場準(zhǔn)入監(jiān)管的主要內(nèi)容。
選擇一項(xiàng)：
對
錯
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恭喜你答對了！
知識點(diǎn)提示：對銀行業(yè)的監(jiān)管。參見教材本章第三節(jié)。
答案解析：是日常經(jīng)營監(jiān)管的重要內(nèi)容。
正確答案是“錯”。
試題 12
正確
得分 6.00/6.00 分
標(biāo)記試題
試題正文
金融監(jiān)管中由政府負(fù)擔(dān)的成本是奉行成本。
選擇一項(xiàng)：
對
錯
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恭喜你答對了！
知識點(diǎn)提示：金融監(jiān)管的成本與邊界。參見教材本章第一節(jié)。
答案解析：政府負(fù)擔(dān)的成本是行政成本。
正確答案是“錯”。
試題 13
正確
得分 6.00/6.00 分
標(biāo)記試題
試題正文
美國和英國都是實(shí)行多元化監(jiān)管體制的代表，其金融監(jiān)管是由多個監(jiān)管機(jī)構(gòu)承擔(dān)的。
選擇一項(xiàng)：
對
錯
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恭喜你答對了！
知識點(diǎn)提示：當(dāng)前各主要國家金融監(jiān)管體系簡介。參見教材本章第二節(jié)。
答案解析：美國實(shí)行多元化監(jiān)管體制，英國則是“一元化”監(jiān)管體制，英格蘭銀行承擔(dān)整個金融業(yè)監(jiān)管的職責(zé)。
正確答案是“錯”。
試題 14
正確
得分 6.00/6.00 分
標(biāo)記試題
試題正文
抓住關(guān)鍵問題或重要環(huán)節(jié)進(jìn)行特別監(jiān)管，稱為全面監(jiān)管。
選擇一項(xiàng)：
對
錯
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恭喜你答對了！
知識點(diǎn)提示：金融監(jiān)管的手段與方法。參見教材本章第三節(jié)。
答案解析：稱為重點(diǎn)監(jiān)管。
正確答案是“錯”。
試題 15
正確
得分 6.00/6.00 分
標(biāo)記試題
試題正文
1994年的金融體制改革以后，中國人民銀行先后將其證券、保險、銀行監(jiān)管職責(zé)分別轉(zhuǎn)交給了證監(jiān)會、保監(jiān)會、銀監(jiān)會，已不再負(fù)有金融監(jiān)管職責(zé)，成為專門制定與執(zhí)行貨幣政策的機(jī)構(gòu)。
選擇一項(xiàng)：
對
錯
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恭喜你答對了！
知識點(diǎn)提示：我國金融監(jiān)管體系的發(fā)展演變。參見教材本章第二節(jié)。
答案解析：中國人民銀行仍然負(fù)有綜合監(jiān)管職能。
正確答案是“錯”。
?
單選題（每題6分，共5道）
試題 1
正確
得分 6.00/6.00 分
標(biāo)記試題
試題正文
（ ? ）的頒布，標(biāo)志著美國分業(yè)經(jīng)營和分業(yè)監(jiān)管體制的形成。
選擇一項(xiàng)：
A.
《格拉斯-斯蒂格爾法案》
B.
《金融服務(wù)現(xiàn)代化法》
C.
《現(xiàn)代化金融監(jiān)管架構(gòu)藍(lán)圖》
D.
《金融監(jiān)管改革——新基礎(chǔ)：重建金融監(jiān)管》
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你的回答正確
知識點(diǎn)提示：美國金融監(jiān)管體系簡介。參見教材本章第二節(jié)。
正確答案是：《格拉斯-斯蒂格爾法案》
試題 2
正確
得分 6.00/6.00 分
標(biāo)記試題
試題正文
歐洲銀行業(yè)聯(lián)盟的建立標(biāo)志著歐元區(qū)統(tǒng)一監(jiān)管格局的形成，在歐盟內(nèi)部以歐央行為監(jiān)管機(jī)構(gòu)，實(shí)行銀行業(yè)的（ ?）監(jiān)管。
選擇一項(xiàng)：
A.
分業(yè)
B.
多頭
C.
單一
D.
混業(yè)
反饋
單一
試題 3
正確
得分 6.00/6.00 分
標(biāo)記試題
試題正文
下列（ ? ? ）不屬于“四結(jié)合”的金融監(jiān)管方法。
選擇一項(xiàng)：
A.
全面監(jiān)管與重點(diǎn)監(jiān)管
B.
外部監(jiān)管與內(nèi)部自律
C.
國際監(jiān)管與國內(nèi)督查
D.
定期檢查與隨機(jī)抽查
反饋
你的回答正確
知識點(diǎn)提示：“四結(jié)合”的監(jiān)管方法。參見教材本章第三節(jié)。
正確答案是：國際監(jiān)管與國內(nèi)督查
試題 4
正確
得分 6.00/6.00 分
標(biāo)記試題
試題正文
一國監(jiān)管法律法規(guī)體系不包括（ ? ?）。
選擇一項(xiàng)：
A.
行業(yè)內(nèi)法律
B.
專業(yè)性法規(guī)
C.
國際性法律
D.
行業(yè)性法律
反饋
你的回答正確
知識點(diǎn)提示：監(jiān)管法律法規(guī)體系。參見教材本章第一節(jié)。
正確答案是：國際性法律
試題 5
正確
得分 6.00/6.00 分
標(biāo)記試題
試題正文
在金融監(jiān)管模式中，美國是（ ? ?）模式的典型代表。
選擇一項(xiàng)：
A.
高度集中的單一監(jiān)管?
B.
雙峰式監(jiān)管
C.
牽頭監(jiān)管
D.
分權(quán)型多頭監(jiān)管
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你的回答正確
知識點(diǎn)提示：當(dāng)前各主要國家金融監(jiān)管體系簡介。參見教材本章第二節(jié)。
正確答案是：分權(quán)型多頭監(jiān)管
試題 信息
標(biāo)記試題
信息文本
多選題（每題8分，共5道）
試題 6
正確
得分 8.00/8.00 分
標(biāo)記試題
試題正文
我國金融體系中的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括（ ? ? ）。
選擇一項(xiàng)或多項(xiàng)：
A.
金融資產(chǎn)管理公司
B.
中國人民銀行
C.
銀監(jiān)會
D.
證監(jiān)會
E.
保監(jiān)會
反饋
你的回答正確
知識點(diǎn)提示：我國金融監(jiān)管體制的發(fā)展演變。參見教材本章第二節(jié)。
正確答案是：中國人民銀行, 銀監(jiān)會, 證監(jiān)會, 保監(jiān)會
試題 7
正確
得分 8.00/8.00 分
標(biāo)記試題
試題正文
實(shí)行雙層多頭金融監(jiān)管體制的國家是（ ? ）。
選擇一項(xiàng)或多項(xiàng)：
A.
英國
B.
美國
C.
德國
D.
加拿大
E.
巴西
反饋
你的回答正確
知識點(diǎn)提示：當(dāng)前各主要國家金融監(jiān)管體系簡介。參見教材本章第二節(jié)。
正確答案是：美國, 加拿大
試題 8
正確
得分 8.00/8.00 分
標(biāo)記試題
試題正文
金融監(jiān)管的一般目標(biāo)是（ ?）。
選擇一項(xiàng)或多項(xiàng)：
A.
確保金融穩(wěn)定安全，防范金融風(fēng)險
B.
保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益
C.
提高金融體系效率
D.
規(guī)范金融機(jī)構(gòu)行為，促進(jìn)公平競爭
E.
提高各類金融機(jī)構(gòu)的盈利水平
反饋
你的回答正確
知識點(diǎn)提示：金融監(jiān)管的目標(biāo)。參見教材本章第一節(jié)。
正確答案是：確保金融穩(wěn)定安全，防范金融風(fēng)險, 保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益, 提高金融體系效率, 規(guī)范金融機(jī)構(gòu)行為，促進(jìn)公平競爭
試題 9
正確
得分 8.00/8.00 分
標(biāo)記試題
試題正文
按監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管范圍可把金融監(jiān)管體制分為（ ?）。
選擇一項(xiàng)或多項(xiàng)：
A.
單一監(jiān)管體制
B.
多元監(jiān)管體制
C.
集中監(jiān)管體制
D.
分業(yè)監(jiān)管體制
E.
混合監(jiān)管體制
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你的回答正確
知識點(diǎn)提示：金融監(jiān)管體制的分類。參見教材本章第二節(jié)。
正確答案是：集中監(jiān)管體制, 分業(yè)監(jiān)管體制
試題 10
正確
得分 8.00/8.00 分
標(biāo)記試題
試題正文
宏觀審慎監(jiān)管和微觀審慎監(jiān)管雖有區(qū)別，但有的監(jiān)管工具相同。這些相同的監(jiān)管工具是（ ?）。
選擇一項(xiàng)或多項(xiàng)：
A.
資本監(jiān)管?
B.
審慎信貸標(biāo)準(zhǔn)
C.
流動性風(fēng)險指標(biāo)
D.
貸款損失監(jiān)管
E.
其他風(fēng)險管理要求
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你的回答正確
知識點(diǎn)提示：金融監(jiān)管的宏觀審慎與微觀審慎。參見教材本章第一節(jié)。
正確答案是：資本監(jiān)管, 審慎信貸標(biāo)準(zhǔn), 流動性風(fēng)險指標(biāo), 貸款損失監(jiān)管, 其他風(fēng)險管理要求
試題 信息
標(biāo)記試題
信息文本
判斷題（每題6分，共5道）
試題 11
正確
得分 6.00/6.00 分
標(biāo)記試題
試題正文
金融監(jiān)管不是單純檢查監(jiān)督、處罰或純技術(shù)的調(diào)查、評價，而是監(jiān)管當(dāng)局在法定權(quán)限下的具體執(zhí)法行為和管理行為。
選擇一項(xiàng)：
對
錯
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恭喜你答對了！
知識點(diǎn)提示：金融監(jiān)管的概念。參見教材本章第一節(jié)。
正確答案是“對”。
試題 12
正確
得分 6.00/6.00 分
標(biāo)記試題
試題正文
金融監(jiān)管從對象上看，主要是對商業(yè)銀行、金融市場的監(jiān)管，非銀行金融機(jī)構(gòu)則不在其列。
選擇一項(xiàng)：
對
錯
反饋
恭喜你答對了！
知識點(diǎn)提示：金融監(jiān)管體制的變遷。參見教材本章第二節(jié)。
答案解析：金融監(jiān)管不僅是對商業(yè)銀行、金融市場的監(jiān)管，也包括對非銀行金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，如對保險業(yè)的監(jiān)管。
正確答案是“錯”。
試題 13
正確
得分 6.00/6.00 分
標(biāo)記試題
試題正文
內(nèi)部知情人利用地位、職務(wù)或業(yè)務(wù)等便利，利用未公開信息進(jìn)行有價證券交易或泄露該信息的行為，是典型的證券欺詐。
選擇一項(xiàng)：
對
錯
反饋
恭喜你答對了！
知識點(diǎn)提示：對證券市場的監(jiān)管。參見教材本章第三節(jié)。
答案解析：是典型的內(nèi)幕交易。
正確答案是“錯”。
試題 14
正確
得分 6.00/6.00 分
標(biāo)記試題
試題正文
金融體系的負(fù)效應(yīng)表現(xiàn)在金融體系的風(fēng)險和內(nèi)在不穩(wěn)定性等方面。
選擇一項(xiàng)：
對
錯
反饋
恭喜你答對了！
知識點(diǎn)提示：金融體系的負(fù)效應(yīng)。參見教材本章第一節(jié)。
正確答案是“對”。
試題 15
正確
得分 6.00/6.00 分
標(biāo)記試題
試題正文
各國監(jiān)管機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，主要是對金融機(jī)構(gòu)日常運(yùn)營的監(jiān)管。
選擇一項(xiàng)：
對
錯
反饋
恭喜你答對了！
知識點(diǎn)提示：對銀行業(yè)的監(jiān)管。參見教材本章第三節(jié)。
答案解析：還包括對市場準(zhǔn)入和市場退出的監(jiān)管。
正確答案是“錯”。
?
?
