作者：董冬

出品：高云合同

導(dǎo)讀：互聯(lián)網(wǎng)電商發(fā)展日益繁榮，淘寶、京東、拼多多三足鼎立，抖音、快手直播電商后起之秀，社區(qū)團(tuán)購更是巨頭亂戰(zhàn)。筆者曾在某上市電商平臺(tái)公司從事安全與合規(guī)工作，深感網(wǎng)店經(jīng)營的不易的同時(shí)，也目睹很多網(wǎng)店經(jīng)營者因不合規(guī)經(jīng)營被重罰，甚至被移送司法機(jī)關(guān)。本文旨在通過對典型違規(guī)行為的展示、電商平臺(tái)入駐協(xié)議解讀、容易觸犯罪名的講解以及如何防范風(fēng)險(xiǎn)四個(gè)角度，指導(dǎo)網(wǎng)店經(jīng)營者合規(guī)經(jīng)營，避免因電商玩法之外的問題導(dǎo)致店鋪被重罰甚至關(guān)店。

典型違規(guī)行為之一：

給予電商平臺(tái)招商經(jīng)理好處

電商平臺(tái)的招商經(jīng)理（俗稱招商小二）是廣大網(wǎng)店經(jīng)營者的指揮官，手里往往掌握著平臺(tái)各類活動(dòng)資源，比如“聚劃算”、“百億補(bǔ)貼”，這些活動(dòng)資源能給網(wǎng)店帶來巨大的流量。為了拉近和招商小二的關(guān)系，網(wǎng)店經(jīng)營者經(jīng)常采取給紅包、送禮品等方式，并且演變出各種變相行為：

1、交易型。如以明顯低于市場的價(jià)格出售房產(chǎn)、汽車給招商小二。

2、贈(zèng)送公司干股。

3、以合作開店名義給好處。

4、以賭博形式故意輸給對方。

5、以特定關(guān)系人“掛名”領(lǐng)取薪酬。

6、名為借錢，實(shí)為給錢。

網(wǎng)店經(jīng)營者對上述行為習(xí)以為常，殊不知，給小二好處的行為已經(jīng)涉嫌犯罪——對非國家工作人員行賄罪。

一、罪名解讀：對非國家工作人員行賄罪

（一）簡單定義

對非國家工作人員行賄罪=為謀取不正當(dāng)利益+給非國家工作人員好處。

（二）處罰力度

① 數(shù)額較大，3年以下有期徒刑或拘役；

② 數(shù)額巨大，3-10年。

對于個(gè)人行賄，數(shù)額較大標(biāo)準(zhǔn)=6萬或2萬+特定情節(jié)，數(shù)額巨大標(biāo)準(zhǔn)，200萬或100萬+特定情節(jié)；對于單位行賄，數(shù)額較大標(biāo)準(zhǔn)=20萬。

特定情節(jié)：①向3人以上行賄；②將違法所得用于行賄；③造成經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬以上，不滿100萬。

（三）典型案例

（2016）浙0110刑初546號(hào)，王x、黃x等非國家工作人員受賄罪、對非國家工作人員行賄罪。

二、電商平臺(tái)服務(wù)協(xié)議中關(guān)于反商業(yè)賄賂的條款解讀

（一）某寶：《某寶網(wǎng)賣家服務(wù)協(xié)議》

6.4 特別約定

?【商業(yè)賄賂】如您向某寶及/或其關(guān)聯(lián)公司的雇員或顧問等提供實(shí)物、現(xiàn)金、現(xiàn)金等價(jià)物、勞務(wù)、旅游等價(jià)值明顯超出正常商務(wù)洽談范疇的利益，則可視為您存在商業(yè)賄賂行為。發(fā)生上述情形的，某寶可立即終止與您的所有合作并向您收取違約金及/或賠償金，該等金額以某寶因您的賄賂行為而遭受的經(jīng)濟(jì)損失和商譽(yù)損失作為計(jì)算依據(jù)。

（二）某多：《某多平臺(tái)合作協(xié)議》

16. 甲?反商業(yè)賄賂條款

16.3.商家的義務(wù)。商家或商家?作?員不得以商家或個(gè)?名義向甲?及/或其關(guān)聯(lián)公司任何員?及其親屬、關(guān)聯(lián)?私下直接或間接贈(zèng)送禮?、物品、有價(jià)證券、股份或采取其他變相?段提供不正當(dāng)利益，否則均視為侵害甲?利益的?為。不正當(dāng)利益包括但不限于現(xiàn)?、?票、信?禮品卡、樣品、或其他商品、娛樂票券、會(huì)員卡、貨幣或貨物形式的回扣、回傭、就業(yè)或置業(yè)、商家付款的旅游、宴請及個(gè)?服務(wù)等。

16.6.違規(guī)的責(zé)任。若商家違反本反商業(yè)賄賂條款的任何約定，甲?有權(quán)?即解除本協(xié)議，終?結(jié)算全部款項(xiàng)，停?與商家在本協(xié)議或任何其他合同項(xiàng)下的部分或全部合作，同時(shí)商家應(yīng)按照1）??幣50萬元；或2）商家直接或間接提供的任何形式的有價(jià)物的總?額，兩者中較?的?項(xiàng)向甲?賠償，如該賠償不?以彌補(bǔ)甲?因此遭受的全部損失，商家應(yīng)予以補(bǔ)?。違約條款與本條約定不?致的，以本條約定為準(zhǔn)。情節(jié)嚴(yán)重、造成重?經(jīng)濟(jì)損失的，甲?將依法移交有權(quán)機(jī)關(guān)處理。

上述帶下劃線的部分可以看出：

第一，行賄的方式比刑法規(guī)定更寬泛。把安排就業(yè)、宴請都認(rèn)定為商業(yè)賄賂。

第二，平臺(tái)方可單方認(rèn)定存在商業(yè)賄賂行為。上述條款屬于民事主體之間的約定，民法強(qiáng)調(diào)意思自治，因此，平臺(tái)方單方認(rèn)定的標(biāo)準(zhǔn)即使未達(dá)到刑事犯罪中定義的行賄方式、嚴(yán)重程度，在沒有顯示公平范圍內(nèi)，平臺(tái)商家也難以通過起訴方式贏得訴訟，更何況民事訴訟過程漫長，資金被限制、凍結(jié)會(huì)嚴(yán)重影響店鋪運(yùn)營。

第三，一旦認(rèn)定觸碰反商業(yè)賄賂條款，后果嚴(yán)重。50萬元違約金，這還不是商家最痛點(diǎn)，最讓商家頭疼的是，終止結(jié)算全部款項(xiàng)、凍結(jié)資金，現(xiàn)金流是商家的命脈。

近年來，為打擊商業(yè)賄賂，各大公司也是積極亮劍：對內(nèi)，各大互聯(lián)網(wǎng)公司紛紛成立監(jiān)察部門（也叫廉正部門、合規(guī)部門等），刀刃向內(nèi)的同時(shí)也對涉案商家予以嚴(yán)懲。對外，成立反舞弊聯(lián)盟、陽光誠信聯(lián)盟，把行賄商家納入黑名單以共享，拒絕合作。因此，經(jīng)營電商，行賄碰不得！

三、風(fēng)險(xiǎn)防范

第一，網(wǎng)店經(jīng)營者首先一定要樹立廉正思想，摒棄傳統(tǒng)線下經(jīng)營“以錢開道”觀念，充分認(rèn)識(shí)到電商平臺(tái)對廉潔文化的重視。劉強(qiáng)東的話最具有代表性“如果公司懷疑你貪了10萬塊錢，就算花1000萬調(diào)查取證，也要把你給查出來”。筆者入職某電商平臺(tái)，入職教育第一課就是廉正教育。

第二，對員工進(jìn)行廉正培訓(xùn)。從上述條款中可以讀出：即使商家不行賄，商家工作人員行賄，也會(huì)追責(zé)到商家頭上，因此，勢必需要加強(qiáng)對員工廉正思想培訓(xùn)，必要情況下可以在勞動(dòng)合同中加入反腐敗條款以及責(zé)任承擔(dān)規(guī)定。

第三，仔細(xì)研讀反腐敗條款關(guān)于具體行賄行為的例舉及兜底條款。各大電商平臺(tái)在入駐協(xié)議、服務(wù)協(xié)議等文件中對具體行為有列舉，同時(shí)用兜底條款囊括性質(zhì)相同行為，比如安排有償陪侍。

典型違規(guī)行為之二：

補(bǔ)貼活動(dòng)下的刷單行為

各大電商平臺(tái)為拉新和維護(hù)老顧客，紛紛推出補(bǔ)貼活動(dòng)，并且從傳統(tǒng)電商到社區(qū)團(tuán)購隨處可見，典型的就是各大平臺(tái)推出的“百億補(bǔ)貼活動(dòng)”。網(wǎng)店經(jīng)營者為提高店鋪銷量、評分，經(jīng)常會(huì)刷單（即虛假交易），但很多經(jīng)營者沒有想到，刷單同時(shí)，電商平臺(tái)的補(bǔ)貼款也被“刷入”自己口袋，此種行為就可能涉嫌詐騙罪了。

一、罪名解讀：詐騙罪

（一）簡單定義

詐騙罪=虛構(gòu)事實(shí)/隱瞞真相+對方因此產(chǎn)生或維持認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤+對方基于認(rèn)識(shí)錯(cuò)處分財(cái)物+行為人取得財(cái)物+對方遭受財(cái)產(chǎn)損失

（二）處罰力度

① 數(shù)額較大，3年以下；

② 數(shù)額巨大或者其他嚴(yán)重情節(jié)，3-10年，并處罰金；

③ 數(shù)額特別巨大或者其他特別嚴(yán)重情節(jié)，10年-無期，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。

以江蘇省處罰標(biāo)準(zhǔn)為例：

1、6000元為“數(shù)額較大”；

2、6萬元為“數(shù)額巨大”（特殊情形80%）；

3、50萬元為“數(shù)額特別巨大”（特殊情形80%）；

4、詐騙未遂，數(shù)額達(dá)5萬元的財(cái)物為目標(biāo)的，應(yīng)予立案追訴。

（三）典型案例

（2020）滬0105刑初950號(hào)判決書，被告人謝XX被判處有期徒刑十個(gè)月，并處罰金人民幣四千元。??

二、電商平臺(tái)規(guī)則中關(guān)于“刷單”相關(guān)條款的解讀

（一）某寶：《某寶網(wǎng)市場管理與違規(guī)處理規(guī)范》

第三十八條 虛假交易

【違規(guī)行為糾正】下架商品、搜索降權(quán)商品、取消虛假交易產(chǎn)生的不當(dāng)利益

【違規(guī)類型】一般違規(guī)行為（A類）/嚴(yán)重違規(guī)行為（B類）

【違規(guī)扣分與違規(guī)處理措施】

（1）情節(jié)輕微的，采取違規(guī)行為糾正措施；

（2）情節(jié)一般的，每次扣A類12分；

（3）情節(jié)嚴(yán)重的，每次扣A類48分；

（4）情節(jié)特別嚴(yán)重的，每次扣B類48分；

第八條【處理】某寶網(wǎng)針對會(huì)員的違規(guī)行為先進(jìn)行糾正，消除不利影響；同時(shí)，根據(jù)判定結(jié)果的情節(jié)嚴(yán)重程度，某寶網(wǎng)可采取如下市場管理或違規(guī)處理措施：

（1）公示警告；

（2）賬戶權(quán)限管控；

（3）經(jīng)營權(quán)限管控；

（4）違規(guī)商品或信息處置；

（5）關(guān)聯(lián)影響；

（6）其他處理措施

（二）某多：《某多虛假交易處理規(guī)則》

2.5. 若商家在從事虛假交易的同時(shí)套取了平臺(tái)補(bǔ)貼的，某多平臺(tái)有權(quán)根據(jù)平臺(tái)協(xié)議相關(guān)約定要求商家另行承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于：

（1）限制商家賬戶（包括關(guān)聯(lián)賬戶）全部資金提現(xiàn)；

（2）自商家賬戶（包括關(guān)聯(lián)賬戶）保證金及/或未結(jié)貨款余額中扣收相當(dāng)于其所套取平臺(tái)補(bǔ)貼金額十倍的款項(xiàng)作為違約金；

（3）單方解除平臺(tái)協(xié)議，終止與商家的合作。

從上述協(xié)議中可以看出，對于虛假交易行為，平臺(tái)方一般都會(huì)采取管控經(jīng)營、資金賬戶、繳納違約金甚至波及關(guān)聯(lián)賬戶等方式以維護(hù)自己的財(cái)產(chǎn)安全，并且在國家嚴(yán)厲打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的大環(huán)境下，一旦認(rèn)定為電信詐騙，對犯罪數(shù)額要求甚至減半。在此提醒，依法合規(guī)做電商生意，切勿把刷單當(dāng)成一般的民事或者行政違法，套取到平臺(tái)補(bǔ)貼款的，會(huì)觸犯刑律！

三、風(fēng)險(xiǎn)防范

防范此類風(fēng)險(xiǎn)，最重要的一點(diǎn)就是正確區(qū)分一般刷單與刷單詐騙。一般刷單是虛假交易，構(gòu)成違約、民事欺詐，但是在刷單過程中從電商平臺(tái)套取補(bǔ)貼、套取優(yōu)惠券，此種行為就極易構(gòu)成詐騙。

典型違規(guī)行為之三：

真假摻賣

作為消費(fèi)者，筆者曾在某電商平臺(tái)一次性買過2瓶洗發(fā)水，明顯感覺到一瓶真一瓶假，這就是典型的真假摻賣行為，真假摻賣，在刑法上即涉嫌生產(chǎn)、銷售偽劣產(chǎn)品罪。

一、罪名解讀：生產(chǎn)、銷售偽劣產(chǎn)品罪

（一）簡單定義

生產(chǎn)、銷售假貨、劣質(zhì)產(chǎn)品達(dá)到一定數(shù)額。

（二）處罰力度

① 5萬≤銷售金額＜20萬，2年以下或拘役，并處或單處罰金（銷售金額的50%-2倍）；

② 20萬≤銷售金額＜50萬，2-7年，并處罰金；

③ 50萬≤銷售金額＜200萬，7年以上有期徒刑，并處罰金；

④ 銷售金額＞200萬，15年以上或無期，并處罰金。

（三）典型案例

（2020）滬03刑初87號(hào)劉X生產(chǎn)、銷售偽劣產(chǎn)品罪，判處有期徒刑四年，并處罰金人民幣六十萬元。

二、電商平臺(tái)服務(wù)協(xié)議中關(guān)于銷售偽劣產(chǎn)品的條款解讀

7.1. 嚴(yán)重問題商品的認(rèn)定。若經(jīng)消費(fèi)者投訴、品牌?投訴、甲?調(diào)查、司法機(jī)關(guān)或者?政機(jī)關(guān)調(diào)查等途徑，發(fā)現(xiàn)商家存在下列情形之?的，則涉及商品將被認(rèn)定為“嚴(yán)重問題商品”：

1. 銷售假冒偽劣商品或者過期商品；

2. 提供?法服務(wù)；

3. 違反本協(xié)議第5條規(guī)定的商品質(zhì)量要求且情節(jié)較為嚴(yán)重；

4. 與上述?為性質(zhì)類似、甲?認(rèn)為不宜繼續(xù)銷售的其他情形。

7.2. 嚴(yán)重問題商品的處理。商家銷售“嚴(yán)重問題商品”的，甲?可對全店商品作即時(shí)下架處理，并通知商家提供相關(guān)證據(jù)。若商家不能及時(shí)提供有效證明?件，甲?有權(quán)采取下列?項(xiàng)或多項(xiàng)措施：

1. ?即解除本協(xié)議；

2. 限制商家店鋪資?（包括但不限于店鋪保證?、活動(dòng)保證?及貨款，下同）提現(xiàn)；

3. 要求商家?付通過xx平臺(tái)銷售的“嚴(yán)重問題商品”歷史總銷售額（以商品ID為準(zhǔn)）的?倍作為消費(fèi)者賠付?賠付消費(fèi)者，且甲?有權(quán)以商家店鋪資?抵扣消費(fèi)者賠付?賠付消費(fèi)者；

4. 扣除商家交納的保證?；

5. 平臺(tái)規(guī)則規(guī)定的其他違規(guī)處理措施

各大平臺(tái)對偽劣商品處置都是極其嚴(yán)格，即使商家起訴主張不該限制店鋪資金、10倍賠償金額太高，也難以勝訴，從中國裁判文書網(wǎng)即可發(fā)現(xiàn)，法院對10倍賠償金和限制提現(xiàn)的做法大部分情況下都是支持的，畢竟假貨對于平臺(tái)和品牌方的商譽(yù)影響的確很大。

另一方面，打假的發(fā)起者還有品牌方。各大品牌公司要么組建打假團(tuán)隊(duì)，要么聘請第三方打假公司對假冒偽劣產(chǎn)品進(jìn)行針對性打擊，對于線上銷售行為，順藤摸瓜甚至比線下打假更加容易出戰(zhàn)果。

三、風(fēng)險(xiǎn)防范

1、樹立法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。銷售假冒偽劣產(chǎn)品達(dá)到5萬即構(gòu)成犯罪，入罪門檻較低。

2、衡量得與失。假貨銷量小，收益不大，即使不構(gòu)成犯罪，也會(huì)觸碰電商規(guī)則，假一罰十，而且是按該商品ID下一定期間內(nèi)歷史銷量計(jì)算；假貨銷量大，面對的不僅是錢財(cái)損失，更有牢獄之災(zāi)。

典型違規(guī)行為之四：

非法出售、提供消費(fèi)者訂單信息和非法購買、收受公民個(gè)人信息

一方面網(wǎng)店經(jīng)營者掌握大量用戶訂單信息，訂單信息中包含大量個(gè)人信息的要素，如姓名、電話、地址以及商品信息，包括一些隱私商品信息，部分經(jīng)營者或者其雇傭的員工在通過電話、短信等營銷方式的同時(shí)，會(huì)把掌握的消費(fèi)者信息整理出售，這就屬于典型的侵犯公民個(gè)人信息罪。另一方面，部分經(jīng)營者為合法經(jīng)營而非法購買、收受公民個(gè)人信息，情節(jié)嚴(yán)重，也會(huì)構(gòu)成本罪。

一、罪名解讀：侵犯公民個(gè)人信息罪

（一）簡單定義

非法獲取/出售/提供公民個(gè)人信息（不要求盈利）。

（二）處罰力度

情節(jié)嚴(yán)重，3年以下或者拘役并處或單處罰金。情節(jié)特別嚴(yán)重，3-7年，并處罰金。

（三）關(guān)于為合法經(jīng)營活動(dòng)而非法購買、收受公民個(gè)人信息中情節(jié)嚴(yán)重的情形。

司法解釋規(guī)定，為合法經(jīng)營活動(dòng)而非法購買、收受可能影響人身、財(cái)產(chǎn)安全的公民個(gè)人信息（行蹤軌跡信息、通信內(nèi)容、征信信息、財(cái)產(chǎn)信息、住宿信息、通信記錄、健康生理信息、交易信息）以外的公民個(gè)人信息，情節(jié)嚴(yán)重認(rèn)定情形：

（1）獲利五萬元以上的；

（2）曾因侵犯公民個(gè)人信息受過刑事處罰或者二年內(nèi)受過行政處罰，又非法購買、收受公民個(gè)人信息的；

（3）其他情節(jié)嚴(yán)重的情形。

（四）典型案例

（2020）閩05刑終987號(hào)，盧xx、吳xx、羅xx等侵犯公民個(gè)人信息罪。

二、電商平臺(tái)關(guān)于個(gè)人信息保護(hù)的規(guī)定

（一）《某寶網(wǎng)賣家服務(wù)協(xié)議》

3.6.5【個(gè)人信息保護(hù)】您須嚴(yán)格遵守網(wǎng)絡(luò)安全與數(shù)據(jù)保護(hù)相關(guān)法律的要求，其中，您在店鋪經(jīng)營過程中收集、使用及共享的信息中涉及某寶平臺(tái)用戶個(gè)人信息的，須遵循合法、正當(dāng)、必要原則，不得違反相關(guān)法律的規(guī)定及您與用戶之間的約定，包括：在無用戶其它授權(quán)的情況下，您應(yīng)將用戶的訂單信息等與交易有關(guān)的必要信息僅用于《某寶網(wǎng)隱私權(quán)政策》中約定的為滿足用戶購買商品或服務(wù)、完成售后服務(wù)的目的；禁止未經(jīng)用戶明確同意或超出用戶授權(quán)范圍使用其信息或非法向他人提供用戶個(gè)人信息等。

（二）《某多平臺(tái)合作協(xié)議》

7.14. 個(gè)?信息保護(hù)。商家保證嚴(yán)格依據(jù)《中華??共和國?絡(luò)安全法》等法律法規(guī)的規(guī)定以及本協(xié)議的約定，使?和保護(hù)?戶（消費(fèi)者）的個(gè)?信息，包括但不限于：

1. 確保通過合法渠道獲取、使?和保存?zhèn)€?信息，按照?戶的要求查詢、更正、刪除個(gè)?信息，保證不在違背?戶真實(shí)意愿、未通過甲?審核或?戶未明確同意的情況下，向甲??戶發(fā)送任何性質(zhì)的商品推薦、推?信息等；

2. 保證不會(huì)將從甲?平臺(tái)獲取的個(gè)?信息或數(shù)據(jù)?于本協(xié)議約定以外的?途，承諾不以任何?式、向任何第三?泄露/出售甲?平臺(tái)?戶的個(gè)?信息；

司法解釋規(guī)定，公民個(gè)人信息，包括姓名、身份證件號(hào)碼、通信通訊聯(lián)系方式、住址、賬號(hào)密碼、財(cái)產(chǎn)狀況、行蹤軌跡等。網(wǎng)店經(jīng)營者擁有大量用戶信息，其中訂單信息四要素，完全符合法律規(guī)定的公民個(gè)人信息種類。上述條款中均有關(guān)于個(gè)人信息保護(hù)的規(guī)定，觸犯該條則構(gòu)成違約，可能會(huì)被電商平臺(tái)導(dǎo)致采取一系列措施，導(dǎo)致無法經(jīng)營。

三、風(fēng)險(xiǎn)防范

網(wǎng)店經(jīng)營者自己往往不會(huì)賺取出售訂單信息的微薄之利，需要注意的是：1，不要為了營銷活動(dòng)而非法購買、收受個(gè)人信息。2，防范員工在工作中匯集、整合訂單信息進(jìn)行出售，使網(wǎng)店受牽連，對此，除了進(jìn)行入職培訓(xùn)教育、在勞動(dòng)合同中增加規(guī)定外，可以采用對公用電腦進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)限制，對電腦主機(jī)USB端口進(jìn)行封鎖等措施。

其他還有很多網(wǎng)店經(jīng)營者的行為容易觸犯法律，比如“呼死你”等軟件騷擾差評者涉嫌破壞計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)罪，給差評者郵寄糞便涉嫌尋釁滋事罪等，在此不一一列舉。

結(jié)語：各大電商平臺(tái)背后都是頂級(jí)互聯(lián)網(wǎng)公司，擁有強(qiáng)大的法務(wù)團(tuán)隊(duì)，他們制定了一系列邏輯嚴(yán)密的平臺(tái)規(guī)則，稍不留神，店鋪經(jīng)營者（或者其雇傭的員工）就可能觸碰某條規(guī)則，甚至觸犯法律，導(dǎo)致自由受限、經(jīng)營受限。最后總結(jié)一句話：一個(gè)違規(guī)，甚至能拖垮一個(gè)企業(yè)，合規(guī)經(jīng)營，勢在必行。

作者：董冬，從事多年刑事偵查及上市電商公司安全與合規(guī)工作，現(xiàn)就職于上海靖予霖（蘇州）律師事務(wù)所。

高云（本名汪宏杰），合同六法創(chuàng)始人，《民法典時(shí)代合同實(shí)務(wù)指南》主編。中國法學(xué)會(huì)法律文書研究會(huì)理事、中山大學(xué)法學(xué)院客座教授，廣州仲裁委員會(huì)仲裁員。1993年開啟法律從業(yè)生涯，主要從事企業(yè)投融資，并購重組和不良資產(chǎn)等業(yè)務(wù)，歷任多家律所主任，上市公司法務(wù)總監(jiān)，合規(guī)官等職務(wù)，先后出版《思維的筆跡》、《公司法實(shí)務(wù)指南》等13本法律實(shí)務(wù)暢銷作品。