給客戶做保單年檢的時候會要到幾張常用的表格，不管是紙質的還是電子的都可以。

紙質版年檢表的好處是可以現(xiàn)場給客戶做年檢，隨時可以和客戶互動，電子版的年檢表則需要給客戶做好后發(fā)給客戶再進行溝通，方便現(xiàn)在疫情期間做線上服務。

保單年檢表包括保單檢視表，客戶家庭信息表，家庭成員預期保障表，家庭成員已有保障表，保單整理表，所有表格相互配套使用，涵蓋家庭成員所有保障情況。

提供保單年檢服務，不管是對于客戶來說，還是對于業(yè)務員來說都是有好處，總體來說是雙贏的結果。

站在客戶角度，做保單年檢，可以了解自己家庭的保險規(guī)劃情況，可以根據當前經濟基礎進行查缺補漏，調整保障計劃，完善保障體系。

對于業(yè)務員來說，保單年檢是給客戶提供服務的模式，通過專業(yè)的服務能夠獲得客戶的信任，從而促成加保和轉介紹，是一種專業(yè)化的主顧開拓模式。

很多客戶不愿意做保單整理，我們要把不做保單整理存在的問題給客戶分析，例如不清楚自己保障是否足夠，不知道生存金可以領取，賬號異常，家庭住址變更，電話號碼變更，交費日期不清楚等等問題，做保單年檢的目的就是讓所有的保單變得簡單，明了，一目了然。

做保單年檢一般流程就是先制作家庭保單一覽表，然后做出分析報告，根據現(xiàn)在已經有的保障再給客戶解釋保險責任，然后分析保障缺口和建議。

通過做保單年金，整理客戶檔案，為客戶提供了服務，取得客戶信任，贏得客戶加保和轉介紹名單，也讓客戶通過整理保單，對于自己的家庭保障更加安心，省心和放心。