在FRM考試中，銀行公司治理原則是加強銀行公司治理和強化公司治理監(jiān)管成為世界各國銀行業(yè)金融機構和監(jiān)管當局的共同選擇。下文是對巴塞爾委員會《銀行公司治理原則》的13條原則介紹！

（1）董事會的整體職責：董事會承擔銀行的全部責任，包括審批和監(jiān)督銀行戰(zhàn)略目標、風險戰(zhàn)略、公司治理和企業(yè)價值的實施，并負責對高管層實施監(jiān)督。

（2）董事會質量和構成：董事會成員應稱職，這一點可以通過培訓實現(xiàn)。他們應清晰了解自身在公司治理中承擔的職責，并具備對銀行失誤進行穩(wěn)健和客觀決策的能力。

（3）董事會自身結構和實踐：董事會應就自身運作制定合理的管理規(guī)定，并采取措施確保這些規(guī)定得到遵守和定期審查，使之與時俱進。

（4）高級管理層：高管層應在董事會的指導下保證銀行的業(yè)務活動與董事會通過的經(jīng)營戰(zhàn)略、風險偏好和風險政策相符。

（5）集團架構的治理：在集團公司架構中，母公司董事會應對整個集團公司治理總體負全部責任，應確保治理政策和治理機制與集團及其實體的組織架構、業(yè)務和風險狀況相匹配。

（6）風險管理職能：銀行應設立獨立的風險管理部門（包括首席風險官或類似人員）， 并給予其足夠的職權、級別、獨立性、資源以及向董事會報告的渠道。

（7）風險識別、監(jiān)控和控制：銀行應在集團層面和單個實體層面分別對風險進行持續(xù)的識別和監(jiān)控，其風險管理和內(nèi)部控制的復雜程度應與自身風險狀況的變化（和發(fā)展）以及外部風險環(huán)境的改變保持同步。

（8）風險溝通：銀行應通過跨部門溝通和向董事會、高管層報告的方式，在自身內(nèi)部就風險情況進行充分的溝通，從而實現(xiàn)有效的風險管理。

（9）合規(guī)：銀行董事會負責監(jiān)控和管理合規(guī)風險。董事會應當包含合規(guī)功能，并負責批準銀行識別、評估、監(jiān)測和匯報合規(guī)風險的政策和程序。

（10）內(nèi)部審計：內(nèi)部審計部門應當獨立向董事會負責，支持董事會和高管層改進治理程序，并提升銀行的長期穩(wěn)健性。

（11）薪酬：銀行的薪酬架構應當有助于維護穩(wěn)健的公司治理和風險管理。

（12）披露和透明度：銀行的治理應當對其股東、存款人、其他重要利益相關者和市場參與者足夠透明。

（13）監(jiān)管者的角色：監(jiān)管者應當對銀行的公司治理進行指導和監(jiān)管，包括進行全面評估，并定期與論一起學習探討！另外，有2022年全年備考日歷，想要的私信或者評論哦！