M公司致力于培養(yǎng) 0-6 歲嬰幼兒探索和自主學(xué)習(xí)能力，并讓這種能力長久作用于孩子未來發(fā)展。作為深圳地區(qū)的早教機(jī)構(gòu)，以其全新的教育理念和方法，通過幾年時(shí)間得到越來越多的家長青睞。目前該公司擁有 50 余家門店，門店遍及深圳、上海和廣州等一線城市。

業(yè)務(wù)挑戰(zhàn)

M公司作為一家連鎖型企業(yè)，每家門店都是一個(gè)主體，意味著每家公司均須開設(shè)銀行帳戶，旗下有 6 家合作銀行，賬戶 50 余個(gè)，網(wǎng)銀 U 盾超過 50 多個(gè)，僅是銀行賬戶的數(shù)據(jù)（余額、流水、回單）查詢和下載、制單、審核，就占用了財(cái)務(wù)人員大塊時(shí)間。加之賬戶多了，資金集中和撥付都使工作量變得很大。由于公司目前發(fā)展較快，財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)量激增，這對(duì)財(cái)務(wù)團(tuán)隊(duì)來講，挑戰(zhàn)空前。大部分資金數(shù)據(jù)，對(duì)于非財(cái)務(wù)本專業(yè)的工作人員，處理起來頗為棘手，耗時(shí)耗力，且數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)的準(zhǔn)確性大大降低。

根據(jù)平常資金及財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)顯示，財(cái)務(wù)團(tuán)隊(duì)每個(gè)月在銀行數(shù)據(jù)下載查詢方面就需要花費(fèi) 5 工作日，基于每家銀行數(shù)據(jù)表單不一致的情況，統(tǒng)計(jì)分析時(shí)需要拆解字段、添加字段整理成符合對(duì)賬的格式，這個(gè)過程累計(jì)需要 1-2 個(gè)工作日。

在支付環(huán)節(jié)中，時(shí)常發(fā)生重復(fù)支付的現(xiàn)象，導(dǎo)致企業(yè)資金流損失，安全機(jī)制不健全，大額可疑支付均無攔截。由于存在集中付款日的情況，每次支付均需要手工線下簽批，手工錄單制單，僅出納人員公司就有 10個(gè)，支付效率低，且容易出錯(cuò)，憑證信息也需要手工單筆錄入。

項(xiàng)目背景

賬戶管理：實(shí)現(xiàn)銀行賬戶全生命周期管理，打通 6 家商業(yè)銀行通道，在線管理企業(yè)銀行賬戶，實(shí)現(xiàn)在線查詢銀行賬戶余額、交易明細(xì)、電子回單數(shù)據(jù)，并支持在線下載的功能。

付款管理：通過打通 OA 系統(tǒng)接口，實(shí)現(xiàn)將 OA 系統(tǒng)中的應(yīng)付單據(jù)，傳遞到資金系統(tǒng)，并在資金系統(tǒng)通過銀企直聯(lián)的方式進(jìn)行對(duì)外支付，付款成功后，將結(jié)果反饋給金蝶系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)賬務(wù)信息的交互。

收款管理：通過銀企直聯(lián)的方式，獲取 6 家商業(yè)銀行的收款數(shù)據(jù)，并在資金系統(tǒng)中進(jìn)行補(bǔ)填及匯總，再通過金蝶系統(tǒng)接口，將補(bǔ)填完成后的收款明細(xì)，傳送到金蝶系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)賬戶信息的交互。

報(bào)表中心：通過報(bào)表中心，自動(dòng)生成報(bào)表，實(shí)現(xiàn)資金日?qǐng)?bào)、周報(bào)及月報(bào)的自動(dòng)匯總統(tǒng)計(jì)，無需人工干預(yù)。

接口對(duì)接：通過資金系統(tǒng)與 OA 系統(tǒng)、金蝶系統(tǒng)的對(duì)接，實(shí)現(xiàn)各系統(tǒng)之間的信息流的傳遞，最終實(shí)現(xiàn)“業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、銀行”三流一體的建設(shè)。

價(jià)值體現(xiàn)

本次項(xiàng)目中，通過建立了集中統(tǒng)一的結(jié)算管理平臺(tái)，將原來分散的結(jié)算工具和結(jié)算信息統(tǒng)一到一個(gè)系統(tǒng)上來，實(shí)現(xiàn)了從申請(qǐng)到付款，再到回單打印、憑證生成的全線上全流程結(jié)算管理，滿足了各級(jí)企業(yè)多品種的日常結(jié)算需要。

通過打通 OA 系統(tǒng)、資金系統(tǒng)、金蝶系統(tǒng)的接口，支持從 OA 系統(tǒng)發(fā)起、至資金系統(tǒng)辦理，到金蝶賬務(wù)生成，到資金系統(tǒng)賬務(wù)生成的全流程便捷處理。初步實(shí)現(xiàn)了資金流、審批流、憑證流、信息流的深度融合，大大提高了各方工作效率。

以資金管理制度建設(shè)為先導(dǎo)，系統(tǒng)地梳理了企業(yè)財(cái)務(wù)總部、財(cái)務(wù)資金管理部門的職能定位，確保資金管理工作不錯(cuò)位、不缺位、不越位，最終實(shí)現(xiàn)資金流全業(yè)務(wù)線上審批流程，為資金業(yè)務(wù)日常管理提供了高效的線上審批工具。實(shí)現(xiàn)了數(shù)據(jù)的高度集中管理，相關(guān)業(yè)務(wù)部門和公司管理層可以及時(shí)準(zhǔn)確的了解公司業(yè)務(wù)運(yùn)作。