當(dāng)拜訪客戶沒有成效，手里沒有單子的時(shí)候，不妨試試客戶保單年檢。

客戶做保單年檢服務(wù)，可以掌握最新的家庭保障情況，清楚的知道自己購(gòu)買了哪些保險(xiǎn)，保什么，怎么保，怎么報(bào)。對(duì)于業(yè)務(wù)員來說給客戶做保單年檢，可以給客戶查缺補(bǔ)漏，促成加保之外，還是每個(gè)業(yè)務(wù)員的責(zé)任和義務(wù)。

壽訓(xùn)筆記給大家?guī)砹艘惶缀?jiǎn)短的保單年檢操作流程課件，如果需要給客戶做保單年檢服務(wù)的，可以一起來看看。

想要做保單年檢服務(wù)，我們首先要做客戶篩選，首先挑選交付能力強(qiáng)，有保險(xiǎn)意識(shí)，當(dāng)家做主的人，如果沒做篩選，可以把自己所有的壽險(xiǎn)客戶挨個(gè)做一遍保單年檢服務(wù)。

挑選了客戶之后，我們要引導(dǎo)客戶做保險(xiǎn)年檢，最佳的理由就是公司的客戶服務(wù)月，按照公司要求需要對(duì)所有的客戶做保單年檢服務(wù)。

有的客戶還會(huì)問，為什么要做保單年檢，做保單年檢有啥用？可以問客戶兩個(gè)問題，為什么我們工作的公司每年給我們做體檢呢？我們開的汽車為什么每年要做年檢呢？同樣的道理，都是避免風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的時(shí)候保障不足或者缺少，這就是做保單年檢的理由。

拿到保單后我們根據(jù)保單信息整理到客戶年檢表中，按照保障分類填寫好，涵蓋壽險(xiǎn)保障，重大疾病，住院醫(yī)療，住院補(bǔ)貼，意外傷害，意外醫(yī)療，教育金，投資理財(cái)，養(yǎng)老規(guī)劃等等。

填好后就可以知道客戶家庭誰保了什么，保了多少，誰哪些保險(xiǎn)還沒有，一目了然，做好后給客戶講明白現(xiàn)有保險(xiǎn)責(zé)任和沒有的保障出現(xiàn)什么情況不予報(bào)銷。強(qiáng)調(diào)家庭保障保費(fèi)應(yīng)該在年收入的百分之二十到三十，而意外保障應(yīng)該為年收入的十倍到二十倍，重大疾病的保障額度應(yīng)該為年收入的五到十倍。用官方的數(shù)據(jù)明確家庭合理的保費(fèi)支出和保障額度。

有兩種結(jié)果，一種是加保，一種是不加保，不管哪種，都需要做好異議處理后做后期維護(hù)，尤其是未加保的客戶，填寫保障知情確認(rèn)函，以后發(fā)生相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，不要責(zé)備業(yè)務(wù)員，這樣做的好處可以用來促單，也可以避免后期自身風(fēng)險(xiǎn)。

保單年檢大體流程就是這樣，自己實(shí)操一遍就能掌控全部流程，如果想要給組員培訓(xùn)，可以拿到課件在部課早會(huì)一起學(xué)習(xí)探討。