美國(guó)證監(jiān)會(huì)SEC RIA（Registered Investment Advisor）牌照即美國(guó)注冊(cè)投資顧問(wèn)，作為專業(yè)從事投資咨詢業(yè)務(wù)的公司需要申請(qǐng)的牌照，其受美國(guó)證券交易委員會(huì)(SEC)或州證券部門監(jiān)管。SEC作為美國(guó)證券行業(yè)的最高機(jī)關(guān)，其借由監(jiān)督交易活動(dòng)，來(lái)保護(hù)投資人的獨(dú)立的聯(lián)邦機(jī)構(gòu)。由美國(guó)國(guó)會(huì)成立，負(fù)責(zé)監(jiān)督證券市場(chǎng)及保障投資者利益的政府委員會(huì)。

在美國(guó)，只有具備RIA牌照的機(jī)構(gòu)或個(gè)人才有資格向投資人提供證券類產(chǎn)品的投資服務(wù)建議，并定期提供投資報(bào)告，同時(shí)可收取相應(yīng)的管理費(fèi)，并對(duì)客戶承擔(dān)委托責(zé)任。證券投資建議的范疇在美國(guó)頗為廣泛，囊括整個(gè)證券市場(chǎng)的資產(chǎn)管理、賬戶管理與理財(cái)服務(wù)行為。所以資產(chǎn)池中既包括股票、債權(quán)、共同基金、商品期貨等常見(jiàn)有價(jià)證券，對(duì)沖基金管理、理財(cái)規(guī)劃服務(wù)等也被界定為證券投資業(yè)務(wù)。

RIA對(duì)于金融平臺(tái)的優(yōu)勢(shì)

1.牌照國(guó)際知名度高

2.無(wú)負(fù)面新聞

3.急速下牌（最快一個(gè)月）

4.申請(qǐng)費(fèi)用低

5.嘉盛，老虎證券,同款牌照，適合包裝

申請(qǐng)一般尋找代辦機(jī)構(gòu)（瘋狂的暗示），提供基本資料（公司信息，法人信息）即可進(jìn)行申請(qǐng)。

SEC是所有在美上市企業(yè)必須要獲得的一個(gè)司法監(jiān)管許可，例如嘉盛、老虎證券等在美上市的大型外匯交易平臺(tái)，在上市之初必須獲得SEC的授權(quán)，并且需要定期在SEC上申報(bào)財(cái)務(wù)狀況、公司情況、客戶細(xì)節(jié)等一系列與公司有關(guān)的報(bào)表。

SEC創(chuàng)立至今，秉承著辭嚴(yán)義正的政府部門形象，高規(guī)格監(jiān)管帶來(lái)的是終端市場(chǎng)極度的信任感，讓客戶更愿意選擇在此許可監(jiān)管授權(quán)下企業(yè)內(nèi)投資，終端海外客戶更傾向于選擇大型的，且受到嚴(yán)格監(jiān)管的企業(yè)。SEC RIA是當(dāng)下外匯保證金市場(chǎng)性價(jià)比高，監(jiān)管規(guī)格高，名氣大的金融牌照。

如何拿到一張RIA牌照

首先，需要注冊(cè)一家美國(guó)公司。

RIA要求必須以公司為主體，因此在申請(qǐng)RIA牌照前需要在美國(guó)注冊(cè)一家公司。公司名稱沒(méi)有特殊限制，沒(méi)有重名即可，一般名稱之后冠以CORP(CORPORATION)，LTD(LIMITED)，INC(INCORPORATED)，CO(COMPANY)或LLC等字樣。不同的州所要求的注冊(cè)資本不同，一般為50,000美金，不需要驗(yàn)資到位。需要提供當(dāng)?shù)氐淖?cè)地址。一般辦理時(shí)間在20-25個(gè)工作日。

其次，以公司名義在投資顧問(wèn)公共披露系統(tǒng)(Investment Adviser Public Disclosure ，IAPD)注冊(cè)賬戶，該系統(tǒng)除用于申請(qǐng)注冊(cè)外，也用于RIA后續(xù)的合規(guī)自查和信息披露。

第三，在IAPD系統(tǒng)中在線填寫(xiě)ADV表格并提交。

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