作者 |?任倩

報道 | 投資界PEdaily

又一家知名VC機構(gòu)被冒名了。

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本周，GGV紀(jì)源資本發(fā)布聲明，稱有受害人舉報有名為“紀(jì)源資本”的APP及微信群誘導(dǎo)部分投資人投資且無法提現(xiàn)，造成投資人財務(wù)損失。

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“有人建幾個微信群，聲稱自己是GGV負(fù)責(zé)募資的人員，拉了很多人進(jìn)來然后讓他們?nèi)ベI我們的理財產(chǎn)品。”GGV紀(jì)源資本市場副總裁告訴投資界，對方冒用GGV紀(jì)源資本的logo等開展募資行為，打著募資的幌子但轉(zhuǎn)賬卻是轉(zhuǎn)到個人賬戶里，涉嫌違法募資。“我們已經(jīng)報警，積極配合警方嚴(yán)厲打擊此類犯罪行為。”

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自2020年以來，假冒VC/PE行騙的現(xiàn)象愈演愈烈。據(jù)投資界不完全統(tǒng)計，這一年至少有20家VC/PE發(fā)布關(guān)于“假冒者”的鄭重聲明，其中不乏IDG資本、鼎暉、GGV紀(jì)源資本、北極光創(chuàng)投、藍(lán)馳創(chuàng)投等知名機構(gòu)。

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“這些總被‘碰瓷’的一般是合規(guī)經(jīng)營、信譽良好的大型機構(gòu)?！本┒悸蓭熓聞?wù)所律師梁卓卿提醒，遇上此類事件，投資機構(gòu)應(yīng)該第一時間報警。讓人痛心的是，整個創(chuàng)投行業(yè)正被一次次的冒名詐騙事件污名化。

現(xiàn)在，越來越多騙子盯上VC/PE

冒充募資人員進(jìn)行詐騙

最新的受害者是知名投資機構(gòu)GGV紀(jì)源資本。不久前，GGV紀(jì)源資本了解到，有受害人舉報稱有名為“紀(jì)源資本”的APP及微信群誘導(dǎo)部分投資人投資且無法提現(xiàn)，造成投資人財務(wù)損失。

“有人建幾個微信群，聲稱自己是GGV負(fù)責(zé)募資的人員，拉了很多人進(jìn)來然后讓他們?nèi)ベI我們的理財產(chǎn)品。甚至他們會隨便找一個辦公場地、拉一條橫幅拍照，就說到我們公司參觀了。除了建群之外，他們還冒用我司logo等展開公開募資行為，事實上我們公司官網(wǎng)根本查不到這些人的名字，轉(zhuǎn)賬也都是轉(zhuǎn)到個人賬戶?！盙GV紀(jì)源資本市場副總裁告訴投資界。

這并非GGV紀(jì)源資本首次被冒充。早在2018年，GGV就針對冒用“紀(jì)源資本”品牌事件向公安報警并發(fā)布聲明，但收效甚微。2020年4月，GGV發(fā)現(xiàn)星河智投發(fā)文稱，星河智投APP即將開啟首輪融資，GGV為其投資人之一。7月，GGV又發(fā)現(xiàn)網(wǎng)上流傳虛假新聞，稱共享投資信息付費平臺信智通獲得首輪戰(zhàn)略融資，GGV為其投資人之一。經(jīng)查實，GGV從未投資過或擬投資星河智投APP以及信智通，提醒投資者防止上當(dāng)受騙。

經(jīng)歷相似遭遇的還是鼎暉投資。去年11月，一個有關(guān)“鼎暉基金財富交流43群”的截屏圖片瘋傳。該截屏圖片里的聊天信息稱：“各部門經(jīng)理注意，信發(fā)出去了，每個群要炒起來，炒賺錢效應(yīng)，先讓客戶開戶，開戶后卡資金。盡量20萬起，不能讓客戶入個幾萬，虧了就跑了，沒意思……”

后來，鼎暉投資曾發(fā)布一篇鄭重聲明，稱屢屢有人冒用“鼎暉投資”、“鼎暉”或“CDH”的名義及Logo，通過網(wǎng)站、理財APP、微信等渠道冒充官方發(fā)布虛假消息，向公眾進(jìn)行資本募集、銷售理財產(chǎn)品等商業(yè)活動。

然而，冒名之風(fēng)仍屢禁不止。尤其是知名機構(gòu)，常會被他人冒用名義，開展理財、募資等業(yè)務(wù)，防不勝防。據(jù)投資界不完全統(tǒng)計，今年至少有20家VC/PE通過官網(wǎng)、微信公眾號發(fā)布關(guān)于“假冒者”的鄭重聲明，其中不乏IDG資本、鼎暉投資、GGV紀(jì)源資本、北極光創(chuàng)投、藍(lán)馳創(chuàng)投等知名機構(gòu)。

“這些總被‘碰瓷’的一般是合規(guī)經(jīng)營、信譽良好的大型機構(gòu)。”京都律師事務(wù)所律師梁卓卿告訴投資界，其實這些投資機構(gòu)也是受害者，“如果長期坐視不管，在投資者心中的信任度可能會受到影響，導(dǎo)致社會評價降低?！?/p>

梁卓卿提醒，遇上此類事件，投資機構(gòu)應(yīng)該第一時間報警，可以委托律師向公安機關(guān)進(jìn)行刑事控告，也可以通過發(fā)送《律師函》制止不法行為，并應(yīng)通過公開渠道發(fā)聲澄清，向投資者提示風(fēng)險，告知防范、識別假冒網(wǎng)站或電話的方法，從而消除誤解，幫助投資者降低或挽回?fù)p失。

獨家講述：

他們假冒正規(guī)機構(gòu)，騙走1000萬

梳理下來，不難發(fā)現(xiàn)這一騙局的套路：不法分子先假冒VC/PE機構(gòu)，以此大肆宣傳吸引用戶，然后再引誘普通民眾參與募資、投資、炒股。

近日，一家資產(chǎn)管理公司向投資界匿名講述了一個類似的騙局。因機構(gòu)名稱被詐騙團(tuán)伙冒名頂替，截至目前已有幾百人受騙，金額高達(dá)500萬到1000萬左右。以下是自述：

從2020年9月份開始，我司陸續(xù)接到投資者來電，詢問王淞泉是否為我司員工以及是否發(fā)行了某項業(yè)務(wù)。我們立刻意識到有騙子假借公司名義，在網(wǎng)上進(jìn)行詐騙。

當(dāng)時很多投資者說，7、8月的時候他們被拉到一個股票交流群里，可以每天在直播間聽王淞泉“老師”講課并分析股票，并能快速幫助被套牢的股民解套，對股民簡直無微不至。因為宣傳高收益零風(fēng)險，很多投資者禁不住誘惑，一點點加倉甚至有人為此花光所有的積蓄。但是后來發(fā)現(xiàn)根本不是那么回事，盈利的單子很少且賺得少，虧損卻是常態(tài)。

王淞泉頂著公司外殼在外大肆宣講，但我司真的查無此人，這是典型的殺豬盤騙局。自疫情以來，殺豬盤騙局陡然增多，詐騙團(tuán)隊選擇我司作為冒充對象，在網(wǎng)上收集我司的公開信息。

在收集信息后，他們開始在不同平臺付費打廣告，利用我司名義進(jìn)行宣傳，并附微信聯(lián)系方式。一眾投資者在網(wǎng)上接收到信息后，便與騙子建立了聯(lián)系，慢慢掉進(jìn)一個精心設(shè)計的圈套。

首先，他們以教師授課的形式，將教師包裝的高大上，以免費講課傳遞股票常識的名義，拉投資者到直播間聽課。一般投資者聽完后，都或多或少有些獲益，開端信任教師，然后他們便會加好友進(jìn)行深層聯(lián)系。此時騙子會向投資者出示仿造的我司資料，包括仿造的營業(yè)執(zhí)照，和可從公開途徑查詢到的我司信息。

教師講課一段時間后，會轉(zhuǎn)移到其他操作渠道，大部分是以股票行情欠好、收益低一級理由，將出資者拉到危險更高的出資生意所，比如期貨、大宗產(chǎn)品、50期權(quán)指數(shù)、黃金等，也有一部分被拉進(jìn)一些配資虛擬盤，經(jīng)過高杠桿、高手續(xù)費或許后臺暗地操作等方法，欺詐客戶的本金。

下一步，騙子開始將投資者拉入微信帶單群，騙子通常會同時建立多個微信群，在不同微信群中推薦不同的股票，如果有100個群，假設(shè)推薦成功率為50%，一次推薦后，便有50個群的消息準(zhǔn)確，50個不準(zhǔn)，3次推薦后，至少有10個微信群中的推薦是連續(xù)三次準(zhǔn)確。群內(nèi)投資者此時就會建立對騙子的信任。

推票失敗的，會重新被拉入一個新群，重復(fù)上述流程。接下來騙子開始誘導(dǎo)投資者下載他們專門為行騙開發(fā)的軟件、APP等，誘導(dǎo)受害者在軟件內(nèi)進(jìn)行充值入金。

在這個過程中，騙子會稱，可以使用機構(gòu)戶進(jìn)行線下打新。因為新消息虛虛實實，所以投資者很難分辨。可當(dāng)入金后，投資者便會發(fā)現(xiàn)資金無法提取，再回去聯(lián)系時，就已被拉黑。

他們是非常專業(yè)的團(tuán)伙犯罪，每一個流程和節(jié)點都策劃的很精密，突然在某一個時間點，就開始大規(guī)模運作了，是全國性質(zhì)的詐騙。

喊著“高收益”的標(biāo)語，一步一步將投資者給套牢，先讓投資者初期盈余賺到甜頭，再經(jīng)過黑渠道背面操作和與其協(xié)作的冒牌分析師歹意喊單，將投資者的本金悉數(shù)虧完，一般15天到一個月就血本無歸了。

事實上，自9月接到第一波電話后，我司立刻在官網(wǎng)發(fā)布公告，并于當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報案，上報當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局。但自公告發(fā)布后，仍陸續(xù)有投資者被騙。截至目前，我們估算已有幾百人受騙，金額高達(dá)500萬到1000萬左右。

回看過去幾個月的經(jīng)歷，我們義憤填膺。我司是經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的，正規(guī)的私募機構(gòu)，但卻成了騙子的完美外殼。但很無奈，我們發(fā)聲渠道有限，阻止不了他們。

創(chuàng)投行業(yè)被污名化

擔(dān)心一些LP因此產(chǎn)生負(fù)面印象

頗為尷尬的是，越來越多無辜VC/PE機構(gòu)被卷入金融騙局中。

在京都律師事務(wù)所高級合伙人陳宇律師的執(zhí)業(yè)生涯中，遇到過很多類似的案件。最常見的是一些私人公司注冊一個與知名投資機構(gòu)或國有投資機構(gòu)名稱類似的名字，混淆視聽，獲取投資人信任，最常見的取名方式是加入“國信”“國投”“建投”等字眼，利用大型知名機構(gòu)的公信力從事國家禁止的金融活動。當(dāng)然，不加修飾、直接冒名頂替的案例也廣泛存在。

陳宇的常年法律顧問單位某投資公司就遭遇過冒名“李鬼”，這些違法人員不但仿冒品牌，盜用公司名稱、標(biāo)識、證書，甚至仿冒網(wǎng)站、APP、微信公眾號，從外觀設(shè)計來看，制作精美頗能“以假亂真”，并配以嫻熟的話術(shù)，拉上港交所、納斯達(dá)克“蹭熱度”，違法募集的資金超過 10 億元人民幣。

“我們介入該案件后，立即通過公證處公證、向法院申請證據(jù)保全等方式將網(wǎng)上出現(xiàn)的違法證據(jù)予以固定，公開舉報熱線向投資征集違法人員的電話、微信號、聊天記錄、交易記錄等，形成完整的刑事控告材料提交給公安機關(guān)；向不法機構(gòu)發(fā)送《律師函》嚴(yán)正交涉，要求立即停止不法行為；協(xié)助草擬《公開聲明信》、《溫馨提示》等文件，向投資者澄清，挽回公司聲譽?！标愑钫f，最后，該案件被成功立案調(diào)查，并成為當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局網(wǎng)站公開的典型案例。

根據(jù)律師事務(wù)所的實踐經(jīng)驗，假冒合法機構(gòu)名義招攬會員，提供證券投資分析、預(yù)測建議，或代理客戶從事證券投資理財活動；以內(nèi)幕消息、“漲停股”為誘餌收取會費、咨詢費等；冒充專業(yè)人士薦股，推出虛假“薦股軟件”，引誘投資者投錢等案件屢見不鮮，都屬于重點打擊的對象。

諸多冒名事件，也為整個VC/PE行業(yè)蒙上了一層陰影。原本扶持國家中小企業(yè)成長的創(chuàng)投機構(gòu)，被一次又一次的冒名詐騙事件污名化了。

“這些年，不少非法集資正是打著股權(quán)投資的旗號，讓外界產(chǎn)生了不太好的印象：非法集資=P2P=資產(chǎn)管理=基金=VC/PE?！币晃粯I(yè)內(nèi)人士對此頗為無奈，“影響極其惡劣，一些LP可能會因此產(chǎn)生刻板印象，遠(yuǎn)離了這個行業(yè)。”