“原始股”、納斯達(dá)克、美國OTC上市、股票大漲……不少中老年人并不具備投資的基本知識，卻毅然投入數(shù)萬元，等待一場發(fā)財夢。廣州市民楊玲的母親就是其中一位，快80歲的老人，平時節(jié)儉，如今投了2萬元。令人?；蟮脑~匯、高額回報的魔力，這兩年來，越來越多的投資者入局。

南都記者調(diào)查得知，廣東維度互聯(lián)科技有限公司宣傳的境外股票目前處在美國OTC（場外交易）市場中比較低等級的市場板塊，被公開警示為“風(fēng)險高、難賣出”的股票，股票背后的公司也只是空殼公司。中國政法大學(xué)資本金融研究院武長海教授告訴記者，場外交易風(fēng)險很大、而且在境外，交易主體和如何交易并非自己掌握、是聽別人說，可能就是個忽悠人的概念。此外記者發(fā)現(xiàn)，該公司在宣傳其軟件、簽訂合同協(xié)議、發(fā)展下線收益等方面存在諸多疑問。軟件里發(fā)行的WDO積分，被專業(yè)人士視為虛擬貨幣的“變種玩法”。有律師認(rèn)為，普通人做投資要核實清楚項目和主體的真實性，不能盲目相信高利潤、高收益的宣傳噱頭。

投資者簽了兩份不同的合同。

疑問1：

兩份合同，不同公司主體？

用軟件服務(wù)費換股票？

廣東維度互聯(lián)科技有限公司，曾用名廣州兔子先生電子商務(wù)有限公司，成立于2019年，法定代表人為劉燕燕，注冊地址原在廣州天河，今年2月底更換至廣州黃埔。其注冊資本為1000萬元，實繳資本未予顯示。經(jīng)營范圍龐雜，包括化妝品銷售、日用家電零售、技術(shù)服務(wù)、技術(shù)開發(fā)等，但并未涉及金融服務(wù)。

根據(jù)南都記者所見資料，投資者簽了兩份不同的合同。一份是Wedotalk軟件服務(wù)合同，顯示投資者向廣東維度互聯(lián)科技有限公司交的1萬、2萬元是“軟件服務(wù)費”；另一份“維度有限公司股票轉(zhuǎn)讓協(xié)議”則顯示，甲方是維眾有限公司（英文名VEZHONG LIMITED），乙方是普通投資者，廣東維度互聯(lián)科技有限公司成了“見證方”，甲方將其持有的部分公司股票轉(zhuǎn)讓給乙方。該股票的轉(zhuǎn)讓為甲方“贈送”給乙方。

上述協(xié)議稱，甲方為美國納斯達(dá)克交易所掛牌OTC公司的股東BVI（英屬維京群島）公司。截至發(fā)稿，記者未查詢到有關(guān)“維眾有限公司”的公開詳細(xì)信息。

投資者持有兩份合同，一份是和廣東維度互聯(lián)科技有限公司簽訂，另一份是和維眾有限公司簽訂。不少投資者并沒有注意這些不同，他們對合同的細(xì)節(jié)未予深究。為何會出現(xiàn)這種情況？記者嘗試尋找廣東維度互聯(lián)科技有限公司的聯(lián)系渠道。搜索發(fā)現(xiàn)，該公司有自己的網(wǎng)站，但網(wǎng)頁簡單，只介紹了WedoTalk軟件，沒有提到賺錢、上市、股票等內(nèi)容。該網(wǎng)站上沒有提供任何公司的聯(lián)系方式。通過投資者的介紹，記者找到該公司一個客服人員。然而，記者想咨詢合同上的一些疑問，對方?jīng)]有進行回應(yīng)。

此外，記者發(fā)現(xiàn)有些投資者交了錢，手里卻沒有得到有效憑據(jù)。例如，胡碩投資的1萬元，是交給團隊的負(fù)責(zé)人，再由負(fù)責(zé)人轉(zhuǎn)交給公司的，他和公司簽的合同也是交錢后一段時間才收到。據(jù)南都記者調(diào)查了解，很多投資者交了錢，沒有拿到發(fā)票，除非主動要求提供，公司也從不提及發(fā)票一事。記者獲取的發(fā)票信息顯示，銷售方是廣東維度互聯(lián)科技有限公司，開具的是普通發(fā)票，項目名稱為“信息技術(shù)服務(wù)費”。

該公司位于廣州天河的辦公地。

疑問2：

APP下載量達(dá)到1000萬可主板上市？

原始股是指企業(yè)在上市之前發(fā)行的股票。股票既是合同中的重要內(nèi)容，也是推廣宣傳的重點。“維度的股票WDTK非常稀有珍貴，假設(shè)你現(xiàn)在手上有，不管多少，千萬要捂緊它?！?月的線下會議中，廣東維度互聯(lián)科技有限公司播放的宣傳片如此說。

此外，對于上市的說法，眾多推廣信息口徑并不一致，有的說是“納斯達(dá)克上市公司”，也有說法是“已在美國OTC板塊完成上市”。記者采訪中，還有推廣員說出極力推廣APP的緣由：“現(xiàn)在APP下載量600萬，目標(biāo)是達(dá)到1000萬，然后活躍度也要夠一個級別，股票就可以在納斯達(dá)克主板上市交易了，到時候真正實現(xiàn)躺賺?！?/p>

究竟是怎樣的一只股票？3月6日，南都記者在網(wǎng)絡(luò)金融交易平臺ETRADE上查詢發(fā)現(xiàn)，WDTK屬于Over The Counter Markets（OTC市場），上日收盤價為0.0761美元。

鵬揚基金首席經(jīng)濟學(xué)家陳洪斌表示，上市是指在交易系統(tǒng)里掛牌，可以滿足連續(xù)交易；OTC是場外交易，私下的議價市場，點對點一對一轉(zhuǎn)讓，“就跟沒上市一樣，但是你又不能說它不是一個市場”。陳洪斌解釋，OTC市場的企業(yè)只要符合上市標(biāo)準(zhǔn)，投資銀行承銷股票，就能在交易所上市。納斯達(dá)克的上市標(biāo)準(zhǔn)頗嚴(yán)格，但轉(zhuǎn)板過程較簡單?！皩τ谕顿Y者而言，只能說這個標(biāo)的有轉(zhuǎn)板的可能性，其他方面沒法估計?！贬槍ι鲜袟l件之一是某款軟件的下載量、活躍度的說法，陳洪斌認(rèn)為根本不值得置評。

南都記者查詢發(fā)現(xiàn)，OTC Markets官網(wǎng)介紹，依照公司提供給投資者的信息、披露的質(zhì)量和及時性等，將OTC再細(xì)分為三個層次，從高到低為OTCQX、OTCQB和OTCPink（粉單市場）。在上述網(wǎng)站查詢WDTK，顯示為普通股票，背后公司為WEDOTALK INC，公司地址在美國，聯(lián)系方式提供的是中國深圳的手機號碼。公司業(yè)務(wù)描述一欄，暫無信息提供。

記者從美國證券交易委員會（SEC）網(wǎng)站獲悉，2022年7月，WDTK開始在粉單市場交易。值得注意的是這只股票目前降到了“專家市場”（Expert Market）。專家市場是比粉單市場更低一級的市場，此市場的證券報價被限制于公眾視野之外。OTC Markets官網(wǎng)列出了警示，提醒此類股票只適用于“未經(jīng)請求的”報價，因價差更大、波動性更大、價格混亂，導(dǎo)致風(fēng)險更高，“投資者可能很難賣出這只股票”。網(wǎng)站還提醒，股票背后的公司屬于空殼公司。

疑問3：

安裝APP需要18項隱私權(quán)限？

“百萬人建群”是否被神化？

除了原始股，WedoTalk軟件也被“過度神話”。廣東維度互聯(lián)科技有限公司的推廣宣傳資料上，WedoTalk是超越主流知名社交平臺、可以安全加密聊天的軟件，功能和優(yōu)勢多多。尤其是“不限人數(shù)建群”“幾萬、百萬人建群”成為重要的推廣語。

南都記者下載注冊該軟件發(fā)現(xiàn)，WedoTalk在安全使用方面令人擔(dān)憂。安裝之前，記者的手機收到提示，該APP要求獲取多達(dá)18項的權(quán)限。其中包括精確位置、修改刪除SD內(nèi)容、讀取日歷活動和機密信息、直接撥打電話號碼、從共享存儲空間讀取視頻文件等。使用過程中，要求強制升級版本，否則無法登錄。此外，還多次要求重啟應(yīng)用，例如3月11日和15日，南都記者登錄軟件后不久，就收到要求“現(xiàn)在重啟”的提醒。

記者了解到，有些投資者由于年齡大、不懂網(wǎng)絡(luò)，從最開始的下載注冊APP，到后續(xù)的各種事情，都是他們的“上線”一步步來幫忙操作。作為旁觀者，楊玲也對該軟件的隱私和錢財安全方面表示不滿。一次線下開會前，“家里老人的手機里被人輸入設(shè)置了銀行賬號和密碼，可能是為了更方便交錢”。

WedoTalk的界面與普通聊天APP沒有太大差別。注冊之后，記者被邀請進入幾個社群組和群聊。有些群組與主流社交軟件類似，群人數(shù)保持在數(shù)百至一兩千人左右，可以發(fā)送信息。記者在群里觀察多日發(fā)現(xiàn)，經(jīng)常發(fā)言的只有兩三個賬號，推送宣傳文字、直播鏈接等。也有上萬人甚至上百萬人的群組，人數(shù)最多的顯示有160多萬。不過這些規(guī)模龐大的群組都是禁言狀態(tài)。顯示上百萬的群組頁面只有“××加入群聊”的動態(tài)展示，不見任何聊天信息記錄。

對于群聊人數(shù)，記者咨詢多名軟件開發(fā)技術(shù)人員。技術(shù)人員稱，上述所謂百萬人的群不發(fā)言、純展示，成本壓力其實很小，對人數(shù)的過分強調(diào)更像是噱頭。若真正實現(xiàn)其正常功能，理論上并非完全做不到，“但投入會異常龐大，一般沒人會去搞”。

疑問4：

分享推廣躺賺虛擬積分等待升值？

在上述軟件的聊天群組中，一個詞語經(jīng)常出現(xiàn)——WDO。據(jù)稱，WDO積分可以直播打賞、充值游戲，APP上線商城后還可以買東西。根據(jù)推介視頻說明，WDO是“用戶的貢獻(xiàn)值記錄憑證”，325個WDO可以兌換價值130元的SVIP卡。記者注意到，在3月份廣州線下營銷會上，宣講人員也提到了這一點，稱“一枚WDO相當(dāng)于4毛錢的價值”。而獲取WDO的方式包括在APP里玩游戲、分享推廣APP下載等。記者嘗試通過玩游戲獲得WDO，雖然達(dá)到條件，但查詢賬戶，WDO積分仍然為空。

多份宣傳資料列出了分享推廣該軟件的“收益”。比如，SVIP會員分享別人下載，可以獎勵5枚WDO，讓下線成功交130元成為SVIP，自己可得50%即65元獎勵，“并且你底下團隊每天產(chǎn)生的WDO，你都有3%收益”。根據(jù)宣傳資料的推算，如果某人推廣了10個代理，10個代理再“裂變”兩次（100和1000），每個代理每天獲得10個WDO，此人每天可以躺賺333個WDO，一年可以得到約12萬個。

“現(xiàn)在WDO是4毛一個，以后就是翻十幾倍、幾百倍！”宣傳資料對WDO的價值有很高的期待。該公司還宣稱，WDO作為“通證”，在全球限量發(fā)行，通過“銷毀”機制，價格將不斷上漲。公司還規(guī)定了WDO的“凍結(jié)釋放”規(guī)則，比如玩游戲和通過3%獲得的WDO，只有10%立即到賬，其余部分按不同比例在三年內(nèi)“釋放完”。

為什么需要先凍結(jié)？“好像是公司為了它以后升值，等升值再釋放出來?！蓖顿Y者胡碩表示。3月中旬，有投資者分享了自己的WDO賬戶，顯示可用值不到2，凍結(jié)值超過600個。南都記者了解到，有人私下企圖買賣WDO賺錢，反被對方拉黑，顆粒無收。

投資者真能從中獲得收益嗎？楊玲的母親已經(jīng)投入2個月左右，“聽說是賺了點，但那也不是真的錢”。楊玲說，WDO是該公司生造出來的概念，類似于虛擬幣，無法判斷到底有沒有價值。

金融領(lǐng)域的專業(yè)人士也告訴南都記者，這種應(yīng)該是虛擬貨幣的變種玩法，但結(jié)合了傳銷的做法。記者獲悉，根據(jù)目前國內(nèi)法律法規(guī)，虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融活動，一律嚴(yán)格禁止，堅決依法取締。任何法人、非法人組織和自然人投資虛擬貨幣及相關(guān)衍生品，違背公序良俗的，相關(guān)民事法律行為無效，由此引發(fā)的損失由其自行承擔(dān)?！按送?，有些人為了提現(xiàn)，會買賣WDO，但最后無法成功。”上述專業(yè)人士表示，它又結(jié)合此前常見的消費返利套路，總結(jié)下來“完全是個騙局”。

“高利潤高回報”受質(zhì)疑

律師：要核實項目和主體真實性

WedoTalk勾起了普通人的快速致富美夢。因為高回報永遠(yuǎn)是“必殺技”，蠱惑人心。

一對60多歲的老人夫婦來到線下會議旁聽。他們自廣州白云趕到天河，在喧囂聲中進入會場。阿伯走路顫顫巍巍，阿姨緊跟其后。阿姨說，退休多年，閑著沒事，來看看。她向記者分享了過往若干年的投資經(jīng)歷，什么外匯、虛擬幣，都虧了、被騙了。這個項目有沒有戲呢？坐下休息，聽了一會兒，阿伯告誡記者：“你先看看，先看看，要了解清楚。”這個項目他也要先看看再說。

近段時間以來，互聯(lián)網(wǎng)平臺上已有多名網(wǎng)友反映，自己的家人加入這個項目的推廣熱潮中。有網(wǎng)友懷疑家人是否不明就里受騙了，因此發(fā)文向他人求證。在WedoTalk軟件的用戶評論區(qū)，有人打差評表示“拉人頭，收益都是吹牛，說得飛上天”。

雖然頂著諸多疑問，廣東維度互聯(lián)科技有限公司仍在繼續(xù)擴張業(yè)務(wù)。3月初，記者在廣州天河該公司辦公地看到，有多人在不同的房間談?wù)擁椖?。公司門口附近，還立有宣傳海報“嚴(yán)厲打擊非法集資”。3月中旬，“維度集團廣西公司”宣布開業(yè)。公司高層表示，WedoTalk軟件在“短短一年半時間”，用戶量超過600萬人。3月下旬，新一輪的WedoTalk廣州線下營銷會議也提上日程。

楊玲和母親的關(guān)系還是比較緊張。她的困惑在于：繼續(xù)爭論，還會吵架；為了家庭和睦，只能眼睜睜放手。在她的熟人圈里，已經(jīng)有四五個老人被這個項目吸引進去。今年2月，她嘗試向政府部門反映情況，認(rèn)為該公司涉嫌非法集資和傳銷。她先去找天河區(qū)的公安部門，被回復(fù)稱資料不足，建議她找市場監(jiān)管部門。天河區(qū)市場監(jiān)管部門收了材料，介入結(jié)果是“公司答應(yīng)退款，但最后也不知退沒退”。

對此，有法律界人士認(rèn)為，普通人難以分辨上述公司的行為性質(zhì)，但執(zhí)法部門想查清楚卻并不難。“要看其項目是否真實，才能判斷其是否涉嫌非法證券活動、非法吸收公眾存款，或者涉嫌集資詐騙?！?/p>

近些年，有關(guān)原始股的投資案例常常出現(xiàn)在人們的生活中，真假難辨。中國政法大學(xué)資本金融研究院武長海教授告訴記者，OTC在發(fā)達(dá)資本市場是一種常見的證券交易方式，在我國則非常少見。場外交易風(fēng)險很大而且在境外，交易主體和如何交易并非自己掌握、是聽別人說，可能就是個忽悠人的概念。“在境外投資，必須遵守我國法律規(guī)定，而且個人作為對外投資主體，是不太可能的?！?/p>

廣東法制盛邦律師事務(wù)所鄧剛律師認(rèn)為，普通人要核實清楚投資項目和主體的真實性，不能盲目相信高利潤、高收益的宣傳噱頭，不要輕易將錢財匯入去向不明的賬戶，投資盡量選擇正規(guī)的途徑。

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