某A集團，是國內(nèi)企業(yè)員工住宿行業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)者與開創(chuàng)者。某A集團秉持“讓城市的游子，感受家的溫暖”的初心，深耕企業(yè)員工住宿行業(yè)，不僅打造出了覆蓋“行業(yè)安全、資產(chǎn)安全、住戶安全、數(shù)據(jù)安全”的“體系化安全”能力，首創(chuàng)了“安全對標校園、衛(wèi)生對標醫(yī)院、服務(wù)對標酒店、生活對標智慧園區(qū)”的“精細化運營”能力，更積累了“豐富的政企合作經(jīng)驗”以及“企業(yè)客戶深度鏈接”，并以此打造了引領(lǐng)企業(yè)員工住宿行業(yè)的“產(chǎn)品5.0”體系，致力于打造以企業(yè)員工住宿為核心的生活服務(wù)平臺，構(gòu)建全新企業(yè)租住生態(tài)圈。

項目痛點

營業(yè)門店多，銀行賬戶信息管理混亂，無法統(tǒng)一化管理

• 資金管理系統(tǒng)上線前，249 個銀行賬戶信息的獲取都需要通過手工的方式，效率低且信息不準確。

• 賬戶信息統(tǒng)計純手工、工作量大，無法實時統(tǒng)計公司賬戶數(shù)據(jù)。

• 存在很多沉睡賬戶情況，無法及時預(yù)警提醒，無法及時清理閑置賬戶，增加維護成本。

銀行流水信息量大，統(tǒng)計耗時耗力

• 僅有兩名財務(wù)人員要負責(zé) 200 多個網(wǎng)銀賬戶，每天大量的工作都在手工登陸網(wǎng)銀下載數(shù)據(jù)，在 Excel 表中粘貼生成臺賬信息。

• 所有流水臺賬需要通過 Excel 公式補全部分字段。

• 針對收款數(shù)據(jù)，需要通過人工進行分拆，再提供給 PMS 系統(tǒng)做收款核銷。

部分付款還需線下處理，無控制手段，付款與財務(wù)數(shù)據(jù)脫節(jié)

• 僅打通用友與建設(shè)銀行銀企直聯(lián)業(yè)務(wù)，但業(yè)務(wù)覆蓋不完整，例如資金調(diào)撥業(yè)務(wù)仍需要走網(wǎng)銀操作。

• 泛微 OA 發(fā)起的付款，只能通過網(wǎng)銀進行支付。

• 付款排期線下處理，很難進行監(jiān)管。

• 付款環(huán)節(jié)存在重復(fù)支付的安全風(fēng)險。

收款數(shù)據(jù)統(tǒng)計不全，實收與實付難以匹配

• 收款明細需要手工進行拆分，且應(yīng)收和實收數(shù)據(jù)匹配率低。

• 第三方收款數(shù)據(jù)不全，例如支付寶微信的只有經(jīng)營性數(shù)據(jù)，退款、手續(xù)費的數(shù)據(jù)缺失，部分手續(xù)費數(shù)據(jù)顯示不準確，無法及時獲取。

資金相關(guān)報表線下，實收與實付難以匹配

• 需要全手工整理 249 個賬戶的資金日報明細、余額分布表等，手工作業(yè)量大，統(tǒng)計繁瑣。

解決方案

遵循某A集團公司“以賬戶管理為基礎(chǔ)，以流動性管理為核心”的資金管控理念，打通用友 NC、泛微 OA、資金系統(tǒng)、PMS 及銀行系統(tǒng)，以“資金可視”、“打通各系統(tǒng)壁壘”、“統(tǒng)一收付”為系統(tǒng)開發(fā)核心思想，堅持夯實基礎(chǔ)、解決實際問題，圍繞五大功能模塊，實現(xiàn)資金的“可視、可控、可用”。

第一階段

搭建資金系統(tǒng)基礎(chǔ)平臺，管理公司銀行賬戶，通過網(wǎng)銀機器人自動獲取資金頭寸和流水，無需人工操作，開通建行和工行銀企直聯(lián)通道。全電子化流程管理賬戶的開戶、銷戶、變更、凍結(jié)流程，賬戶變更可追溯歷史記錄，可實時統(tǒng)計賬戶信息，基于關(guān)鍵字識別技術(shù)智能補全字段，資金預(yù)警監(jiān)控可實時提醒賬戶風(fēng)險。

第二階段

通過優(yōu)化流程，提高業(yè)務(wù)效率，打通用友 NC 和泛微 OA 的接口，實現(xiàn)應(yīng)付單據(jù)通過接口傳遞到資金系統(tǒng)中進行對外支付，提高支付效率，并將支付結(jié)果回寫到用友 NC，實現(xiàn)自動制證過程。實現(xiàn)資金計劃排期，自動匯總當日調(diào)撥金額，智能軋差形成調(diào)撥單，線上審批通過自動完成資金調(diào)撥。支持合資公司按比例付款，按比例生成財務(wù)憑證，智能防重支付控制。

通過銀企直聯(lián)獲取收款數(shù)據(jù)，自動或人工實現(xiàn)認領(lǐng)和分拆工作，自動上送到 PMS，無需人工操作，最終實現(xiàn)應(yīng)收與實收的自動對賬工作。支持多組匹配算法，匹配效率更高，匹配算法還支持定制化。針對第三方的收款，可自動獲取支付寶微信完整數(shù)據(jù)，包括退款和手續(xù)費明細，數(shù)據(jù)準確。

搭建報表中心平臺，基于已匹配數(shù)據(jù)自動生成資金日報、余額分布表，可隨時查詢每個賬戶的數(shù)據(jù)，可自動核對銀行賬戶余額，基于自動對賬模塊可自動發(fā)現(xiàn)憑證與交流的差異，并主動提醒。

用戶價值

搭建資金管理基礎(chǔ)平臺，實現(xiàn)賬戶管理、收款管理、付款管理、余額管理、交易管理、資金調(diào)撥、自動制證、AI 財資機器人、報表管理等功能，最終提高各個酒店公寓門店的資金收款匯總效率、支付效率及應(yīng)收與實收的匹配成功率，進一步提高收款自動化匹配程度，提升資金管理水平。通過多業(yè)務(wù)系統(tǒng)協(xié)同的建立，初步實現(xiàn)了資金流、審批流、憑證流、信息流的深度融合，大大提高了各方工作效率。