目前反洗錢依然是監(jiān)管重點(diǎn)，近期，人民銀行在北京召開了反洗錢工作電視會(huì)議，會(huì)議指出要大力加強(qiáng)反洗錢協(xié)調(diào)機(jī)制建設(shè)，積極推進(jìn)《反洗錢法》修訂工作進(jìn)程，不斷完善反洗錢制度體系，提升各部門反洗錢工作合力。會(huì)議中肯定了2020年的工作成績(jī)，同時(shí)分析了2021年的形式對(duì)接下來的反洗錢做了重點(diǎn)部署。

現(xiàn)如今，科技發(fā)展對(duì)提高金融情報(bào)價(jià)值、打擊洗錢及其上游犯罪發(fā)揮著越來越重要的作用，寶付作為國內(nèi)領(lǐng)先第三方支付機(jī)構(gòu)積極響應(yīng)政府號(hào)召，借助先進(jìn)現(xiàn)代科技手段提升反洗錢風(fēng)控能力，完善反洗錢工作體系，為維護(hù)社會(huì)金融經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定繼續(xù)努力。

尤其是在風(fēng)控系統(tǒng)上，寶付借助先進(jìn)的技術(shù)能力，通過構(gòu)建ASF反欺詐系統(tǒng)、反洗錢偵測(cè)系統(tǒng)、交易實(shí)時(shí)監(jiān)控、黑名單更新管理等系統(tǒng)，對(duì)異常行為進(jìn)行快速偵測(cè)并及時(shí)作出反饋。

為進(jìn)一步提升反洗錢工作質(zhì)量，更好應(yīng)對(duì)現(xiàn)代社會(huì)復(fù)雜多變的洗錢手段，切實(shí)履行反洗錢法定義務(wù)和職責(zé)，在反欺詐管理上，寶付又通過專業(yè)的反欺詐團(tuán)隊(duì)，從事前準(zhǔn)入、事中監(jiān)控、事后處理各個(gè)維度提供反欺詐服務(wù)，每個(gè)節(jié)點(diǎn)均有專人負(fù)責(zé)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制事宜，以動(dòng)態(tài)、立體化的風(fēng)險(xiǎn)管理模式，全方位保障用戶資金和交易安全。截止目前寶付的風(fēng)控體系通過了十余項(xiàng)國內(nèi)外權(quán)威機(jī)構(gòu)安全認(rèn)證，并與國際知名的第三方風(fēng)控機(jī)構(gòu)達(dá)成合作。

金融機(jī)構(gòu)是反洗錢工作的第一道防線，近些年來寶付都積極踐行社會(huì)責(zé)任，為了迎合金融強(qiáng)監(jiān)管的勢(shì)態(tài)，同時(shí)又能滿足業(yè)務(wù)創(chuàng)新、業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，最近兩年對(duì)大數(shù)據(jù)智能風(fēng)控投入了大量的資源，來提升大數(shù)據(jù)智能風(fēng)控的建設(shè)，從實(shí)際出發(fā)，守住監(jiān)管紅線、提升客戶服務(wù)效率、保障資金安全幾個(gè)方面著手來為業(yè)務(wù)合規(guī)創(chuàng)新保駕護(hù)航。

反洗錢工作任重道遠(yuǎn)，在未來發(fā)展中將持續(xù)開展反洗錢培訓(xùn)宣傳，普及反洗錢知識(shí)，強(qiáng)化反洗錢基礎(chǔ)工作，運(yùn)用多種渠道擴(kuò)大反洗錢宣傳的影響力和輻射面，同時(shí)不斷完善以“風(fēng)險(xiǎn)為本”的可疑監(jiān)測(cè)分析體系，圍繞重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)人群，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和追蹤相關(guān)資金的流向及動(dòng)態(tài)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑交易線索。不斷強(qiáng)化反洗錢工作管理，切實(shí)履行支付機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)，維護(hù)國家金融安全。